Conseil patrimonial pour dirigeants, professions libérales, cadres et familles

Conseiller en gestion de patrimoine à Caen - Calvados - NormandieStructurer votre patrimoine avec méthode, clarté et vision d'ensemble.

Mon rôle n'est pas d'ajouter de la complexité. Mon rôle est de vous aider à prendre les bonnes décisions au bon moment : protéger votre famille, organiser votre patrimoine privé et professionnel, préparer votre retraite, anticiper une transmission.

19 ans d'expérience

Approche globale et pédagogique

Premier échange sans engagement

Réserver un premier échange Voir mes domaines d'intervention

Premier échange de 15 à 30 minutes, sans engagement et sans frais.

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Hervé Bocher Conseil & Patrimoine

Hervé Bocher

EDHEC Finance · Dirigeant & investisseur immobilier depuis 2003.

Agent Général d'Assurance · ORIAS 25004799

07 45 48 22 30

Merville-Franceville-Plage (14)

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Conseil patrimonial à Caen

Conseiller en gestion de patrimoine à Caen : un accompagnement local, structuré et personnalisé.

Basé près de Caen, j’accompagne des dirigeants, professions libérales, cadres et familles à Caen, dans le Calvados, en Normandie et à distance en France sur leurs enjeux de gestion de patrimoine, transmission, retraite, protection familiale et structuration patrimoniale.

Pourquoi me consulter

Une stratégie patrimoniale ne se résume pas à choisir un produit.

Les décisions patrimoniales importantes se situent à l'intersection de plusieurs sujets : revenus, fiscalité, immobilier, protection familiale, retraite, transmission, entreprise. C'est là que les erreurs de séquençage coûtent le plus cher.

J'interviens pour remettre de l'ordre, hiérarchiser les priorités et construire une stratégie cohérente avec votre situation réelle, vos objectifs et votre horizon.

Ce que vous pouvez attendre

Une vision d'ensemble

Pour éviter les décisions isolées sans articulation entre patrimoine privé, professionnel et familial.

Des arbitrages plus clairs

Rémunération, épargne, protection, transmission, immobilier, retraite : les sujets remis dans le bon ordre.

Un accompagnement compréhensible

Vous devez pouvoir décider avec discernement, pas subir des solutions que vous ne maîtrisez pas.

Ma philosophie de travail

Conseiller d'abord. Mettre en place ensuite, uniquement si cela a du sens.

Prendre le temps de comprendre votre situation avant d'évoquer des solutions.
Éclairer les arbitrages plutôt que simplifier à l'excès des sujets qui méritent de la nuance.
Construire une stratégie progressive, adaptée à votre rythme, votre cadre de vie et vos priorités.
Travailler en coordination avec vos autres conseils (notaire, avocat, expert-comptable) quand la situation le justifie.

Mon métier consiste moins à "proposer" qu'à aider à décider juste, dans le bon ordre et avec suffisamment de recul.

Une approche patrimoniale pensée pour durer, pas pour répondre à l'urgence du moment.

Un premier échange sans engagement

Il sert d'abord à comprendre votre situation, vos enjeux, les points de vigilance et les options qui méritent d'être étudiées. Aucune décision n'est attendue à l'issue de ce premier échange.

Services

J'interviens sur les décisions patrimoniales qui demandent méthode, coordination et vision longue.

•

Structuration du patrimoine

Organisation du patrimoine financier, immobilier et professionnel avec une logique d'ensemble adaptée à vos objectifs, votre horizon et vos contraintes.

•

Rémunération et équilibre pro / perso

Réflexion sur la rémunération du dirigeant, la constitution d'un patrimoine privé, la préparation de revenus futurs et le rééquilibrage entre patrimoine professionnel et personnel.

•

Transmission et retraite

Préparation de la retraite, anticipation d'une cession, organisation de la transmission, protection du conjoint et aide aux enfants.

•

Placement de capitaux

Réemploi de capitaux, allocation patrimoniale, arbitrage entre sécurité, disponibilité et horizon d'investissement — sans logique standardisée.

•

Protection familiale

Prévoyance, sécurisation des proches, protection des équilibres familiaux et prise en compte des aléas de vie dans la stratégie patrimoniale globale.

•

Situations complexes

Quand plusieurs sujets se croisent simultanément : entreprise, patrimoine privé, fiscalité, immobilier, famille, succession ou calendrier de cession.

Mon parcours

Finance de marché, entrepreneuriat et immobilier : une expérience qui relie les enjeux de mes clients.

Après une prépa HEC et un Master Finance à l'EDHEC, j'ai débuté en banque d'affaires à Londres — comme Junior Equity Analyst chez Deutsche Bank, puis opérateur de marché sur produits dérivés actions chez Scalbert Dupont (CIC). Cette culture financière rigoureuse reste le socle de mon analyse.

De 2008 à 2021, j'ai dirigé Création Développement Patrimoine, spécialiste du LMNP : études patrimoniales, conseil en investissement, assistance aux montages financiers, expertise en valeurs vénales (ISF, successions, bancaire), management d'une équipe de 5 collaborateurs.

En parallèle, j'ai obtenu la certification RICS en Expertise Immobilière (ESSEC 2013) et géré plusieurs sociétés d'investissements immobiliers en propre. Je comprends de l'intérieur la réalité de mes clients dirigeants et investisseurs.

EDHEC Business School Master Finance · 1998–2001

ESSEC Business School Expertise Immobilière RICS · 2013

Prépa HEC Lycée Chateaubriand, Rennes · 1997–1998

Expériences professionnelles

2025 – Aujourd'hui

Hervé Bocher Conseil & Patrimoine · Caen

Conseil en gestion de patrimoine · Agent Général d'Assurance

Accompagnement patrimonial global pour dirigeants, professions libérales, cadres et familles.

2008 – 2021

Création Développement Patrimoine · Caen

Dirigeant · Spécialiste LMNP

13 ans : études patrimoniales, conseil en investissement, montages financiers, expertise en valeurs vénales (ISF, successions), équipe de 5 collaborateurs.

2003 – 2007

IZI · Caen

Directeur d'agence · Immobilier de placement

Stratégie commerciale, marketing, management d'une équipe de 3 personnes.

2003

Scalbert Dupont (CIC) · Lille

Opérateur de marché

Conseil et vente de produits financiers aux PME. Placement de trésorerie d'entreprise.

2002 – 2003

Deutsche Bank · Londres

Junior Equity Analyst

Équipe de vente de produits dérivés actions et indices.

Sujets d'intervention

Les thèmes sur lesquels j'interviens le plus souvent.

Si plusieurs de ces enjeux se croisent chez vous, c'est souvent le signe qu'une réflexion d'ensemble est utile.

Transmission patrimoniale Préparation de la retraite Rémunération du dirigeant Équilibre patrimoine pro / perso Réemploi de capitaux Protection du conjoint Aide aux enfants Prévoyance Structuration immobilière LMNP / Immobilier locatif Expertise en valeurs vénales Placements financiers Anticipation d'une cession Héritage

Pour y voir plus clair.

Une situation encore floue ? C'est normal.

Le premier intérêt du rendez-vous est de clarifier ce qui doit être priorisé.

Pas de solution préconçue

Le travail commence par les enjeux, pas par un montage décidé à l'avance.

Vous gardez la maîtrise

Chaque étape est expliquée et replacée dans votre contexte avant d'aller plus loin.

Un cadre confidentiel

Les sujets patrimoniaux sont souvent intimes ou stratégiques. La confidentialité fait partie du cadre.

Questions fréquentes

Avant de me contacter

À qui s'adresse votre accompagnement ?

Principalement aux dirigeants, professions libérales, cadres et familles qui souhaitent structurer leur patrimoine et prendre des décisions plus cohérentes dans la durée.

Combien de temps prend le premier échange ?

15 à 30 minutes. Structuré pour être efficace : vous repartez avec vos priorités identifiées.

Vous vendez des produits ou c'est du conseil pur ?

Le premier échange est 100% diagnostic. Si des solutions sont pertinentes, elles sont expliquées et proposées — jamais imposées. Ma rémunération est transparente et expliquée avant toute décision.

Pouvez-vous travailler avec mes autres conseils ?

Oui, lorsque le dossier le justifie. La coordination avec notaire, avocat ou expert-comptable fait partie de mon approche.

Prendre contact

Un premier échange peut suffire à remettre vos sujets patrimoniaux dans le bon ordre.

Choisissez un créneau. En 15 à 30 minutes, nous faisons le point sur votre situation et les décisions à éclaircir en premier.

Échange confidentiel
Sans engagement
Sans frais pour le premier rendez-vous

Problème avec le calendrier ?

📞 07 45 48 22 30

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